Tutto quello che fa Fidino, superpotere per superpotere. Accanto a ogni funzione c'è il suo stato: quello che è segnato «In arrivo» lo stiamo costruendo, e lo diciamo.
Superpotere 01
Obiettivo e attività, divisi per sede.
Appena entri sei sulla Dashboard: una scheda per ogni area del lavoro, con le azioni rapide già pronte. Niente menu da imparare.
La vista si adatta a chi sei: il direttore vede tutte le sedi, il responsabile la sua sede, l'operatore la sua giornata. Chi fa il responsabile e lavora anche le liste passa da una vista all'altra con un clic.
L'obiettivo mensile di erogato, prestiti personali e cessioni del quinto, per agenzia, sede e operatore. Accanto, il ritmo atteso a oggi, quanto manca e dove arrivi a fine mese se continui così.
Ognuno vede il suo livello: l'operatore i suoi numeri, il responsabile la sua sede, il direttore tutta l'agenzia. La tabella si scarica in CSV.
Superpotere 02
10.000 clienti in meno di due minuti.
Carichi il file Excel delle liste che ricevi dalle tue mandanti: le fonti della tua agenzia si configurano all'avvio. Fidino legge le colonne, mette in ordine i numeri di telefono, riconosce lo stesso cliente quando compare in più liste e ti mostra l'anteprima: nuovi, aggiornati, doppioni, righe scartate e perché. Solo quando confermi scrive.
Poi una rubrica unica: per ogni cliente la mandante, il rating previsto, l'assegnatario, l'ultima lavorazione. Le correzioni fatte a mano non vengono sovrascritte dal file successivo, e un import si annulla entro 24 ore.
Oggi Fidino legge con certezza i file delle fonti che conosce. Con l'IA leggerà anche un file nuovo: proporrà a quale campo corrisponde ogni colonna, e tu confermerai prima di importare.
Superpotere 03
Scadenze e appuntamenti di tutta la sede.
Una griglia oraria vera: un appuntamento dalle 9 alle 13 occupa quattro ore, due appuntamenti alla stessa ora si affiancano. Si apre sulla settimana; «Solo miei» o «Tutta la sede» con un clic.
Clic su un'ora libera e fissi un appuntamento, anche per un collega: resta scritto chi l'ha fissato. Un appuntamento passato resta «da gestire» finché qualcuno non ne scrive l'esito.
Superpotere 04
Mail e centralino Voxloud dentro Fidino.
La mail parte da Fidino con il mittente della sede, sul dominio dell'agenzia. Il centralino Voxloud si collega all'avvio: da lì chiamate, minuti e chiamate perse entrano da soli.
Ogni messaggio inviato finisce nelle note del cliente con canale, testo, data, ora e operatore. Un messaggio risulta inviato solo se il servizio lo ha davvero accettato.
Una campagna raccoglie i clienti a cui scrivere. Quelle automatiche le prepara Fidino ogni mese con le regole della mandante. Selezioni i clienti, guardi l'anteprima cliente per cliente e invii a tutti: Fidino registra l'invio su ogni scheda e non manda mai due volte lo stesso messaggio.
Una campagna nuova si crea da una lista: carichi un file Excel o CSV, oppure incolli i nominativi. Fidino dice chi è già in rubrica, aggiunge i nuovi e mette da parte chi non va contattato o ha un numero da correggere. Poi scrivi il testo partendo da uno script, con nome e dati del cliente inseriti da soli, e vedi l'anteprima prima di creare la campagna.
Il pulsante, l'anteprima e lo script ci sono già: manca solo il collegamento al servizio SMS che sceglierà l'agenzia. Da quel giorno «invia SMS» parte davvero.
Ogni sede ha già il campo per il suo numero WhatsApp. Il collegamento al numero WhatsApp Business dell'agenzia è in costruzione.
Gli appuntamenti fissati in Fidino compariranno nel calendario Google dell'operatore, sul computer e sul telefono.
Superpotere 05
Un clic sull'esito, il messaggio è pronto.
L'operatore apre «Oggi» e trova tutto: le chiamate perse dal centralino, gli appuntamenti, i promemoria, la lista di telemarketing. Tre filtri, Oggi, Scaduti, Da pianificare, con i conteggi sempre in vista.
Da ogni riga: richiama, apri la scheda, aggiungi in rubrica, fissa un promemoria o un appuntamento. La scheda del cliente si apre in un pannello, senza lasciare la pagina.
Prima: cellulare in mano e riferimenti mandati a mano. Ora: «Non risponde · invia SMS o mail» oppure «Risposto · invia contatti». Scegli il canale, vedi l'anteprima già scritta e modificabile, premi «Invia».
L'esito si registra e il messaggio entra nelle note da solo. Niente più «mail inviata» segnato a mano.
Fidino si collega al centralino Voxloud dell'agenzia. Quando un cliente chiama arriva un avviso con il suo nome e il pulsante «Apri la scheda». Per chiamare basta «Chiama» dalla scheda.
Le telefonate, in entrata e in uscita, finiscono nel diario del cliente con la durata della conversazione.
La vista sintetica è quella della telefonata: chi è, come raggiungerlo, il prossimo contatto, le opportunità future, un solo «Da fare». Da lì chiami, scrivi, aggiungi una nota, un promemoria, un appuntamento o una nuova pratica.
La vista completa raccoglie tutto il resto: indirizzo, fonti con la data del primo caricamento, pratiche, altre fonti di reddito, lo storico di ogni telefonata, nota ed esito.
Superpotere 06
Nessun contatto resta indietro.
A fine giornata Fidino calcola chi ha finito, a chi è rimasto cosa, cosa scade presto e chi manca domani. Il responsabile decide a clic, oppure lo scrive (o lo detta dal telefono) come lo direbbe a un collega: «quelli di Giulia, metà a Sara e metà a me».
L'assistente traduce la frase in una proposta con i numeri, scritta chiara. Niente succede finché il responsabile non preme «Conferma», e quello che è stato fatto si può annullare.
Fidino prepara la lista delle telefonate di ogni operatore. Prima i contatti con la valutazione migliore, poi i prodotti che si chiudono di più, e a parità di tutto chi aspetta da più tempo.
Il ricontatto cade nel momento del mese in cui il bisogno è più forte: il picco di tensione finanziaria, che Fidino ricava dal profilo di reddito del cliente.
L'operatore segna le sue assenze, il responsabile vede e gestisce quelle di tutta la sede. Fidino ne tiene conto quando distribuisce il lavoro: chi è in ferie non riceve contatti.
Superpotere 07
Richiami, solleciti CQS, campagne.
Dalla pagina Agenzia il direttore imposta come lavora l'agenzia: quante telefonate al giorno per operatore, dopo quanti giorni una pratica è decorsa, dopo quanti mesi un contatto passa in campagna, dopo quante ore parte il sollecito di una verifica CQS, giorni lavorativi, festività e patrono di ogni sede.
Le regole del mese per ogni lista sono già dentro: per esempio due telefonate e almeno un messaggio entro la fine del mese, con la seconda chiamata messa in calendario da sola.
La pratica tiene tutto: prodotto, stato, rating, eccezioni, garante, assicurazione, importo, rate maturate calcolate e regolarità dei pagamenti. Si compila anche da una frase: «PP 12k con CPI, rating AA, zero eccezioni, con garante».
Da ogni pratica liquidata nascono i richiami: rinnovo della cessione del quinto, rifinanziamento del prestito al momento giusto. Il più vicino diventa il prossimo contatto del cliente, e si ricalcolano ogni mattina.
Nella pagina dei richiami ogni cliente è una scheda: a sinistra la pratica in corso, con importo, rate pagate, regolarità dei pagamenti e rating; a destra cosa puoi proporre secondo le regole della mandante. Fidino indica cosa verificare, non promette mai una cifra al cliente.
Ogni cliente ha il suo archivio, con le versioni precedenti conservate. La checklist cambia con il tipo di impiego, dipendente, pensionato o autonomo, e dice cosa manca, cosa è da verificare, cosa è completo.
Un documento caricato è «da verificare», mai «completo» da solo. Se manca qualcosa e c'è una pratica aperta, Fidino ricorda di recuperarlo ogni settimana. Dal telefono si carica anche con la fotocamera.
Le regole del mese dicono il minimo da fare con ogni cliente, per esempio due telefonate. Raggiunto il minimo, l'operatore può continuare a chiamare o a scrivere quante volte serve, e Fidino registra tutto nello storico.
Restano fermi solo i clienti che hanno chiesto di non essere contattati, i contatti chiusi e le fonti in cui la mandante chiede di aspettare l'interesse del cliente prima di telefonare.
Superpotere 08
Obiettivi e avanzamento, per ciascuno.
La scheda «Attività» dei KPI mette in fila i numeri di ognuno: clienti assegnati, gestiti e non gestiti, chiamati, minuti di conversazione presi dal centralino, risposto e non risposto, appuntamenti, pratiche caricate, liquidate e rifiutate.
Ognuno sa dove si trova e quanto manca all'obiettivo: si vede prima cosa sta funzionando, si corregge in tempo quello che non va. Nessuno deve tenere i conti a mano.
Operatori, contatti, linee del centralino e liste appartengono a una sede. Il direttore vede tutte le sedi, il responsabile la sua, l'operatore il suo lavoro. Chi lascia l'agenzia si disattiva senza cancellare niente: lo storico resta.
Più mandanti nella stessa agenzia: ogni lista ha la sua, e da lì dipendono script e regole.
Superpotere 09
La telefonata diventa una nota, i manuali rispondono.
Dopo la telefonata scrivi la nota e premi «Salva e proponi attività». L'assistente propone promemoria, appuntamenti, esiti e correzioni della scheda, ciascuno con il pezzo di nota da cui viene.
Niente viene creato finché non confermi. E il riassunto del cliente in quattro parti distingue quello che è registrato da quello che è incerto: non inventa.
Quando il centralino trascrive la telefonata, all'apertura della scheda Fidino compila la nota in tre parti: il riassunto con il prossimo passo, i dati da aggiungere alla scheda del cliente (se un dato è diverso da quello registrato, lo dice) e le attività da fare, con data e ora già calcolate.
L'operatore corregge quello che serve e salva, come una nota scritta a mano. Niente entra nella scheda senza la sua conferma.
In ogni pagina c'è il pulsante «Aiuto». L'operatore scrive la domanda come la farebbe a un collega esperto: quante rate pagate servono per un consolidamento, che codice d'impiego ha un apprendista, qual è l'età massima a fine prestito. Fidino cerca nei manuali, nelle presentazioni e nelle tabelle delle mandanti e risponde in poche righe, con le fonti: il documento e la pagina, da aprire con un clic.
Se nei documenti la risposta non c'è, lo dice e rimanda al referente commerciale. Non inventa.
Il cliente chiede un conteggio o deve aprire un sinistro? Mentre parli compare un riquadro con le risposte date nei casi simili, la mail e i numeri utili già pronti.
Ogni chiamata rende il sistema più bravo, e anche chi è appena arrivato risponde da esperto.
La registrazione della telefonata e la sua trascrizione entreranno nel diario del cliente, accanto alla nota dell'operatore.
Le funzioni che lavorano dietro le quinte di tutti e nove.
Quando i dati lo permettono, Fidino assegna al cliente una delle sei fasi di vita e mostra sulla scheda i bisogni tipici, come traccia per la telefonata. Accanto alla fase la scheda dice da quale dato è stata decisa, così l'operatore sa quanto fidarsi.
Il riquadro «Probabilità di interesse» dice anche cosa chiedere: gli interessi probabili del cliente, il momento del mese migliore per chiamarlo e le informazioni che mancano per essere più precisi.
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