Domande frequenti

No, e non ci prova. Il gestionale della mandante resta dov'è e le pratiche si caricano lì come sempre. Fidino ci lavora sopra: tiene il portafoglio, fa i conti, controlla i requisiti e ti dice chi ricontattare. In pratica prende il posto dei tre Excel che oggi usi per compensare quello che l'emulatore non fa.

No. Fidino si apre dal browser, su qualunque computer dell'agenzia, senza emulatori da configurare né client da aggiornare. Funziona anche dal telefono: la lista dei rilanci e le simulazioni si usano in piedi davanti a un cliente, che è dove capita di doverle usare.

Sì, ed è la prima cosa che facciamo. Gli dai il file com'è, con le tue colonne e le tue intestazioni, e l'AI mappa i campi: capisce qual è l'importo, quale la data di decorrenza, quale il codice fiscale. Tu confermi la mappatura una volta e da lì l'importazione è ripetibile. Se una riga non torna te la segnala, invece di importarla e basta.

Dipende da quanto è ordinato il tuo portafoglio, non da noi. L'account si apre subito e puoi simulare da lì a dieci minuti; il lavoro vero è importare i clienti e caricare le tue tabelle, e di solito sono pochi giorni con una persona della tua agenzia che ci sta dietro insieme a noi.

Serve mezz'ora, non un corso. Chi sa fare una simulazione su carta la fa su Fidino subito. Per rilanci, consensi e permessi facciamo una sessione con te e con chi userà il sistema tutti i giorni. Se una funzione ha bisogno di un manuale, di solito la funzione è da sistemare.

Sì, e la prova si fa sui tuoi numeri: porti un estratto del portafoglio e vedi Fidino girare sui tuoi clienti e sulle tue tabelle, non su dati inventati da noi. Scrivici e fissiamo la demo.

No, è la stessa piattaforma. Ogni sede ha le sue zone, i suoi agenti e il suo listino, e il titolare le vede tutte da un solo accesso. Se le sedi lavorano con mandanti diverse, ognuna resta con le proprie condizioni. Come funzionano ruoli e zone lo trovi in Funzionalità.

In Unione Europea. Hosting e database stanno su datacenter UE e i dati dei tuoi clienti non escono da lì per essere elaborati. Il titolare del trattamento dei dati dei clienti sei tu: noi trattiamo su tue istruzioni, come responsabili, con il contratto che lo mette per iscritto. I dettagli sono nella privacy policy.

Solo chi segue quella zona. Se un agente ha Bologna vede i clienti di Bologna, e non esiste una schermata «tutti i clienti» da cui esportare il portafoglio dell'agenzia. Il titolare e i soci vedono tutto, sempre. Quando un collaboratore se ne va gli togli l'accesso e i clienti restano dove sono, cioè in agenzia.

Il consenso è tracciato per singolo cliente, con data e origine: sai quando l'hai raccolto e da dove arriva. Senza consenso il cliente non entra in nessuna campagna promozionale — non è una spunta che si può forzare, è il sistema che lo esclude. La revoca vale da subito e resta registrata. Le comunicazioni di servizio su una pratica in corso restano possibili, perché non sono marketing.

Li esporti. Portafoglio, pratiche, note e consensi escono in un formato aperto che Excel legge, senza dover chiedere il permesso a nessuno e senza un preventivo per la migrazione. Dopo il periodo di conservazione concordato cancelliamo quello che resta dai nostri sistemi. Il portafoglio è tuo: tenertelo in ostaggio sarebbe un pessimo argomento di vendita.

Sì, automatici e giornalieri, con copie su infrastruttura UE e ripristino verificato. Non è una funzione che devi ricordarti di attivare: è il minimo per un sistema che tiene il portafoglio di un'agenzia.

No, e non è una dimenticanza. Le tue condizioni non sono quelle dell'agenzia a due strade da te: una tabella «media» ti darebbe numeri sbagliati con l'aria di essere giusti. Ogni agenzia carica le sue, e da quel momento rata, guadagno agente, provvigioni di caricamento e rinnovi girano sui tuoi numeri. Al primo caricamento ti diamo una mano noi.

Sì. Il motore di calcolo è neutro: non è scritto attorno a una mandante e non contiene il listino di nessuno. Santander, Compass, Agos, Findomestic o una rete più piccola cambia solo quello che carichi tu, cioè tabelle, prodotti e policy. E siccome Fidino sta sopra il sistema della mandante e non al suo posto, non ti chiede di cambiare il modo in cui lavori con lei.

È il caso normale, non l'eccezione. Ogni mandante ha il suo listino, le sue policy e le sue regole sulle assicurazioni, e Fidino li tiene separati. Quando simuli, la classifica per guadagno agente confronta tutte le tabelle che hai caricato, di qualunque mandante siano: è esattamente il motivo per cui la classifica esiste.

Il listino non è ancora chiuso, quindi in pagina Prezzi trovi «Prezzo su richiesta» e non un numero inventato per riempire uno spazio. La struttura invece è decisa: un canone per agenzia in base a quanti siete e a quante sedi avete, più i crediti a consumo per SMS, WhatsApp ed elaborazione documenti. Scrivici e ti diciamo dove cade la tua agenzia.

No. Fidino è software a canone: paghi il software, non una quota di quello che produci. Se questo mese vendi il doppio, il canone è lo stesso. È anche il motivo per cui possiamo mettere la classifica per guadagno agente in cima al simulatore senza conflitto di interessi.

Sono separati dal canone e si consumano solo quando un messaggio parte davvero. Ogni piano ne include una quota; quando finiscono, li ricarichi. WhatsApp si conta a conversazione e non a messaggio, quindi uno scambio con cinque risposte si paga una volta sola. Le voci sono nella tabella dei crediti a consumo in pagina Prezzi.

Come preferisci: il canone si può pagare mese per mese oppure una volta l'anno, e in pagina prezzi c'è già il selettore per confrontare le due opzioni. Le condizioni esatte dell'annuale, sconto compreso, si chiudono insieme al listino.

Sì, come chiunque legga di fretta una scansione storta. Per questo è costruita per rispondere citando la fonte — il documento e il punto da cui ha preso la risposta — oppure per dire che non lo sa, invece di inventare una policy plausibile. E per questo nessuna pratica si chiude da sola: quello che l'AI precompila lo conferma sempre una persona.

Busta paga e cedolino, documento di identità e codice fiscale, conteggi estintivi e contratti in corso, più i file Excel che importi. Da lì estrae i campi che servono alla pratica e li mette al posto giusto. Se la scansione è illeggibile te lo dice, invece di indovinare un numero.

Sì. Simulatori, controllo usura, pratiche e rilanci funzionano anche se non tocchi mai una funzione AI: compili a mano, come faresti altrove. L'AI toglie digitazione, non decide al posto tuo. Cosa fa esattamente, modulo per modulo, è scritto in Funzionalità.

Dai documenti della tua agenzia: policy, circolari ed eccezioni che hai caricato tu. Non pesca da internet e non risponde con il buon senso generico del settore. Ogni risposta arriva con il riferimento al documento, così in dieci secondi controlli se è quella giusta prima di ripeterla al cliente.